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委托人：次先生
案件类型：贷款诈骗（刑事）
案件经过
2023年5月14日，当事人接到电话称可以办理贷款后，当事人通过QQ与诈骗人员联系，在诈骗人员的引导下，当事人下载了“**金融极速版”APP，并输入了银行卡号、上传了身份证照、进行了人脸识别，通过电子签名的形式签订了《**消费金融股份有限公司借贷合同书》。
在合同签订完成后，该APP上显示“由于银行卡信息与身份信息不匹配，导致资金被监管单位临时冻结”，但当事人多次确认输入的银行卡号为真实、准确的银行卡号，再次按照诈骗人员的要求上传了银行卡、身份证以及本人手持身份证照片在内的各种照片信息。
之后诈骗人员发来语音通话，在语音通话时当事人告知诈骗人员无法缴纳认证解冻金，同时也意识到可能遭遇了诈骗，诈骗人员便威胁当事人如果不交认证金，非但拿不到资金，还要按照合同还款50万元，并在通话中言语辱骂当事人，最终在仍然显示银行卡账号错误、未成功放款的情况下，该APP的页面内就已经出现了要求当事人于2023年6月15日开始还款的账单提示。
2023年5月15日，当事人到中国银行保险监督管理委员会四川监管局进行举报，银保监会四川监管局称当事人可能遭遇了诈骗，并不属于该局受理，告知当事人应向公安机关报案。
虽然当事人暂时并未实际遭受财产损失，但由于其身份证及银行卡等个人信息均已泄露给诈骗人员，因此十分担忧诈骗人员会利用当事人的真实身份信息，通过其他不法手段造假并且将款项违法发放给他人后，强制要求当事人来还款，或利用当事人的身份信息制造其他违法行为，届时当事人的征信不但会被列为黑名单，而且还可能会造成其他不可想象的严重局面，当事人遂委托四川锦湛律师事务所协助其向公安机关报案、说明情况。
委托人诉求
请求公安机关立案，依法追究诈骗团伙诈骗罪的刑事责任。
律师解答
律师：田丁方
-四川锦湛律师事务所-
擅长领域：
刑事辩护、企业法顾、知识产权、婚姻家庭、损害赔偿、房产纠纷、合同纠纷
评价：
田律师法学理论功底扎实，思路清晰，具有较强的判断能力、逻辑分析能力与表达沟通能力，办事严谨、勤勉尽责。执业后参与了多起民商事纠纷及刑事案件案件，熟悉诉讼的全过程，为委托人提供全面、细致的诉讼服务，深得委托人的信任与认可。
当事人在前往银保监会四川监管局进行举报后得知自己极有可能被诈骗了，因此前向诈骗人员提供的APP上传了银行卡、身份证以及本人手持身份证照片等各种详细个人信息的行为，而感到一阵后怕。
为了避免被不专业的机构骗钱，当事人在互联网各平台检索有承接类似案件经验的律师事务所，并前往多家律所面谈，在此过程中，当事人认为四川锦湛律师事务所的接待律师能够站在其角度上看待问题、认真倾听当事人的顾虑并及时安抚其慌乱的情绪，在沟通过程中，四川锦湛律师事务所为其提供了专业的法律意见与优质的法律服务，并以此赢得了当事人的信赖与肯定，经过多方对比与深思熟虑后，当事人决定委托四川锦湛律师事务所为其处理相关事宜。
四川锦湛律师事务所在接受当事人委托后，在征得当事人的同意后，依法指派律师作为其代理人，为其提供法律帮助。
代理律师在接案后，通过对案情的专业分析，根据案件性质，代理当事人撰写报案书并整理报案证据材料，陪同当事人到其住所地公安机关报案，并协助当事人更有效地与公安机关沟通。
法律知识科普
Q：金融投诉举报受理中心都有哪些？
一、12363中国人民银行投诉热线
12363是中国人民银行的投诉电话，主要是为了让金融消费者可以更方便咨询金融相关知识，或者对金融消费的纠纷进行投诉。
二、银保监会
银保监会主要职责是依照法律法规统一监督管理银行业和保险业，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定。
投诉流程
（1）登录“中国银行保险监督管理委员会”官方网站；
（2）选择银监会在当地的派出机构点击进入；
（3）在网页下方选择投诉方式。
三、12315国家工商行政管理总局管理投诉热线
12315的电话是消费者投诉举报专线电话和全国互联网平台。
投诉流程：
（1）百度搜索12315官方网站；
（2）进入网站后，在首页里点击我要投诉；
（3）根据要求，把投诉须知看完，然后点击下方同意；
（4）然后输入投诉的企业名称，点击选择企业；
（5）接着要确认投诉的企业信息，点击确认；
（6）然后在消费者信息里，填写信息，点击提交；
（7）最后填写详细的投诉信息，并上传重要证据，然后点击提交即可
四、中国电子商会旗下消费服务保障平台
可一站式解决消费者生活中的消费问题，为消费者提供全方位的生活服务。
在消费保提交投诉的途径主要有：
（1） 通过在应用市场下载消费保APP提交投诉；
（2）百度搜索“消费保”网站，在消费保网站提交投诉；
（3）在微信搜索“消费保投诉”小程序提交投诉；
消费者投诉信息提交完成，经消费保投诉专员审核通过后，投诉专员会找相关企业沟通协调，尽力帮您解决问题。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
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